Управленческие финансы в 1С

С чем приходят на разбор

Отчёты есть. Ответов нет

Один месяц из жизни компании, где учёт есть, а ответов нет. Если узнали хотя бы три дня — остальная страница объясняет, почему так получается и что с этим делать.

Обычный месяц узнаёте?

1-е

Месяц начали. Сколько денег можно тратить, а сколько уже расписано на налоги, зарплату и поставщиков — не знает никто.

10-е

Списались налоги и аренда. Хватит ли на всё остальное? — «Надо посчитать».

15-е

Зарплата. На основном счёте не хватает: собираем с трёх счетов и просим клиента заплатить раньше срока.

20-е

Наконец готов отчёт за прошлый месяц. Решения, на которые он мог повлиять, приняты две недели назад.

25-е

Поставщик предложил скидку за предоплату. Пока выясняли, можем ли себе позволить, — предложение сгорело.

31-е

Месяц закрыт. В отчёте — прибыль. Где она, узнаем к двадцатому.

1-е

…и всё начинается заново.

Это не проблема дисциплины — и ещё один экономист её не решит.

Данные рождаются в пяти местах: банк, продажи, закупки, зарплата, CRM. Пока их сводит вручную один человек, отчёт не может быть быстрым, полным и одинаковым каждый месяц. Ниже — как выглядит система, которая собирает ответ сама, внутри вашей 1С.

Посмотреть на цифрах, куда деваются деньги →

Bridge P&L → Cash Flow

Почему прибыль есть, а денег нет

Переход от чистой прибыли по начислению к денежному результату периода: прибыль из P&L, минус изменения рабочего капитала (NWC) и начисленные обязательства.

1С Cash Flow Bridge: от чистой прибыли к денежному потоку (1С:Предприятие)

Чистая прибыль за период

+5,0 млн ₽

Прирост дебиторской задолженности

−2,4 млн ₽

Прирост запасов

−1,7 млн ₽

Налоги и проценты уплаченные

−1,2 млн ₽

Чистый денежный поток за период

−0,3 млн ₽

Прибыль не исчезла. Она осела в дебиторской задолженности, запасах и начисленных обязательствах. Net profit, cash balance и free cash flow — три разных показателя, и управлять деньгами можно только тогда, когда видно все три и переход между ними.

DSO · оборачиваемость дебиторки

63 дн.

DIO · оборачиваемость запасов

78 дн.

CCC · денежный цикл

94 дн.

NWC · рабочий капитал

+4,1 млн ₽

Демонстрационные цифры, показывающие механику расчёта. Рост NWC на 4,1 млн — это и есть прибыль, которая не стала деньгами; в системе она раскладывается до документа и контрагента.

Три вопроса, на которые вы сейчас отвечаете «надо посчитать»

Ответ 01

Сколько денег действительно свободно

Вопрос: «На счетах 12 млн — сколько из них мои?»

Ответ системы: cash position по всем счетам, кассам и эквайрингу минус подтверждённые обязательства (payroll, налоги, AP, обязательные закупки, резервы) плюс ожидаемые поступления (AR по срокам).

Решение руководителя: сколько можно безопасно вложить, вывести или направить в закупку — без риска для платежей.

Cash position · доступные деньги концепт

Остаток на счетах и в кассах12,4

Зарплата и налоги, 30 дней−4,8

Платежи поставщикам−3,9

Подтверждённые поступления+2,6

Свободно6,3 млн ₽

Ответ 02

Когда возникнет кассовый разрыв

Вопрос: «Хватит ли денег на все платежи в этом месяце?»

Ответ системы: платёжный календарь сопоставляет будущие платежи и поступления по датам и показывает день, где остаток уходит в минус.

Решение руководителя: перенести неприоритетный платёж, ускорить поступление или заранее договориться о лимите — за две недели, а не в день платежа.

Cash calendar · прямой метод, сентябрь концепт

15 сенЗарплата−2,1

17 сенУпаковка, поставщик−2,4

18 сенПрогнозный остаток отрицательный−1,9

24 сенПоступление от опта+4,3

Перенос платежа от 17-го на 26-е закрывает разрыв: минимум остатка становится +0,5 млн, конец месяца не меняется.

Ответ 03

Что действительно приносит прибыль

Вопрос: «Какое направление кормит бизнес, а какое едет за его счёт?»

Ответ системы: P&L по начислению с распределением косвенных расходов — по направлениям, проектам, точкам, клиентам, ЦФО и юрлицам, с расшифровкой до документа. Contribution margin, EBITDA и рентабельность считаются в одной модели.

Решение руководителя: что развивать, где менять модель и что перестать финансировать.

P&L по направлениям · contribution margin концепт

Розница+2,814 %

Опт+1,66 %

Маркетплейсы−1,3−9 %

Направление с самой большой выручкой оказалось убыточным после распределения логистики и возвратов.

Система не принимает финансовые решения сама: она заранее показывает факт, причину и точку, где решение нужно.

Что требует решения

Те же три ответа — на ваших цифрах

Разбор одного управленческого вопроса: без финансовых файлов до первого разговора, по NDA. На встрече — финансовый эксперт и специалист по 1С, а не менеджер по продажам.

Разобрать мою ситуацию

Не ещё одна система рядом с 1С

Управленческий контур строится на данных, которые уже возникают в бизнесе. Не нужно ещё раз переносить платежи, продажи и расходы в отдельный сервис.

Источники

Банки · продажи · закупки · зарплата · CRM · проекты

1С Платформа 1С

Управленческий контур

Одна модель данных, одни правила расчёта, одни права и роли.

Управленческие ответы

Деньги · прибыль · обязательства · прогноз · решения

Нет повторного ручного ввода

Данные берутся из систем, где уже возникают, а не переносятся руками.

Права, журнал, закрытие периода

Кто видит цифры, кто их менял и какой период зафиксирован — по регламенту 1С.

Данные остаются у вас

Контур может работать внутри вашей инфраструктуры, без выгрузки в чужой сервис.

Нетиповая структура — не проблема

Компании, направления, проекты и ЦФО настраиваются под вашу модель, а не наоборот.

Бухгалтерию не меняем

Бухгалтерский контур остаётся источником данных и продолжает обновляться.

Растёт вместе с бизнесом

Новые направления, статьи и отчёты добавляются в работающую модель.

Состав управленческого контура

P&L / ОПиУ

По начислению, с распределением косвенных, EBITDA и contribution margin

Cash Flow / ОДДС

Прямой метод по статьям, косвенный — как bridge от прибыли к деньгам

Управленческий баланс

AR, AP, запасы, NWC, займы и собственный капитал

БДР и БДДС, план-факт

Бюджеты по ЦФО, лимиты статей, отклонения и rolling forecast

Консолидация группы

Свод юрлиц, элиминация внутригрупповых оборотов, единый план статей

Treasury и согласование

Платёжный календарь, заявки, лимиты, маршруты, реестр платежей

Решение может быть реализовано в существующей базе, в расширении или в отдельной информационной базе на платформе 1С. Архитектуру выбираем после обследования — так, чтобы не ухудшить обновляемость и производительность основной системы.

Было: споры о цифрах. Стало: одна версия — в любой день

Торговая компания, три юридических лица, розница и опт. Кейс описан со стороны процесса — как менялась работа с цифрами.

Было

Источники: 1С, банковские выписки, кассы, файлы менеджеров. Управленческие отчёты собирались в Excel вручную; ДДС появлялся к 20-му числу следующего месяца. У направлений были разные версии цифр. Руководитель не мог быстро ответить, сколько денег свободно и хватит ли их на платежи месяца.

Сделали

Согласовали методологию и статьи до разработки. Подключили банки, продажи и зарплату, настроили правила классификации операций. Реализовали в 1С ДДС, платёжный календарь и P&L по направлениям, маршруты согласования заявок с лимитами. Настроили сверку с бухгалтерским контуром и закрытие периода.

Получили

Одна версия цифр в 1С вместо файлов направлений; Excel остался только для анализа. Ручной перенос выписок и продаж исключён — данные загружаются автоматически. Отчёт о движении денег доступен в любой день периода, а не после его закрытия. Кассовый разрыв виден на горизонте платёжного календаря, до наступления даты платежа. Три юрлица сведены в общие отчёты с исключением внутригрупповых оборотов.

Кто будет на первой встрече

Руслан — финансовый эксперт, руководитель практики 1С

На разборе Руслан пройдёт вашу текущую схему: источники данных, как сейчас собираются отчёты и какой управленческий вопрос не получает ответа. По итогам — первый этап внедрения, состав данных и отчётов.

Сначала договариваемся, как считать. Потом автоматизируем

01

Разбор текущей модели

Результат: источники данных, проблемные места и управленческие вопросы, на которые система обязана отвечать.

02

Методология и прототип

Результат: согласованные правила расчёта и прототип ключевого отчёта на вашем примере.

03

Реализация в 1С

Результат: загрузка данных, классификация операций, отчёты, роли, маршруты согласования и регламентные задания.

04

Сверка и запуск

Результат: подтверждённые цифры, обученные пользователи и порядок закрытия периода.

Мы не начинаем программировать, пока не согласовано, какой управленческий ответ должна давать система.

Стоимость и архитектуру определяем после разбора: они зависят от числа источников, качества данных и состава отчётов первого этапа.

Частые вопросы

Можно ли использовать текущую 1С?

Да. Управленческий контур строится на данных вашей базы — в ней самой, в расширении или в отдельной базе на платформе 1С. Бухгалтерский учёт менять не нужно: он остаётся источником данных. Архитектуру выбираем после обследования, чтобы не пострадали обновляемость и производительность.

Придётся ли отказываться от Excel?

Как проверяется достоверность цифр?

Можно ли начать только с ДДС и платёжного календаря?

Сколько это стоит?

Сколько длится внедрение?

Получите не ещё один отчёт, а ответ, что делать с деньгами

Покажите, как сейчас устроены банки, 1С и Excel. Мы разберём один реальный управленческий вопрос и предложим первый этап внедрения на платформе 1С.

На встрече — финансовый эксперт и специалист по 1С, без менеджера по продажам. Разбор ни к чему не обязывает.

+7 (812) 509-36-39

info@softfabric.ru Telegram

1С Заявка: карта финансового учёта (создание) *

Имя

Как связаться

Телефон

Что сейчас не сходится? — необязательно

Ответим в течение рабочего дня · финансовые файлы до первого разговора не нужны · работаем по NDA.

Куда деваются деньги, которые зарабатывает ваш бизнес?